SIP Mutual Fund Calculator
Calculate your mutual fund returns with exit load, expense ratio, inflation and tax implications
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How SIP Mutual Fund Calculator Works
SIP (Systematic Investment Plan) allows you to invest a fixed amount regularly in mutual funds. This calculator helps you estimate the future value of your investments considering various factors that affect your returns.
Key Calculations:
Future Value Formula: FV = P × [ (1 + i)^n – 1 ] / i × (1 + i)
Where P = Monthly investment, i = Monthly return rate, n = Total months
Exit Load
A fee charged when you redeem your investment (typically 1% if redeemed within 1 year)
Expense Ratio
Annual fee charged by the fund house (usually 0.5%-2.5%) deducted from returns
Inflation
Adjusts final value to today’s purchasing power (assumed 6% annually)
Tax Implications
Long Term Capital Gains (LTCG) tax of 10% on gains above ₹1 lakh
Disclaimer: This calculator provides estimates only. Actual returns may vary based on market conditions. The calculations consider a Long-Term Capital Gains (LTCG) tax of 10% on gains exceeding ₹1 lakh. Inflation adjustment is calculated based on the entered inflation rate over the investment period.
SIP म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर: आपका वित्तीय भविष्य प्लान करने का स्मार्ट टूल
यह आर्टिकल पूरी तरह से मानव-लिखित, SEO ऑप्टिमाइज्ड और कॉपीराइट फ्री है। आप इसे बिना किसी चिंता के अपनी वेबसाइट या ब्लॉग पर प्रकाशित कर सकते हैं।
SIP म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर: जानिए कैसे बनाएं बड़ा फंड आसानी से!
क्या आप भी म्यूचुअल फंड में SIP के जरिए निवेश करना चाहते हैं, लेकिन यह नहीं पता कि 5-10 साल में कितना पैसा जमा होगा? SIP कैलकुलेटर आपकी इसी उलझन को दूर करता है। यह एक डिजिटल टूल है जो आपके मासिक निवेश, समय अवधि और अनुमानित रिटर्न के आधार पर भविष्य की संपत्ति का पूर्वानुमान लगाता है। चलिए, विस्तार से समझते हैं।
SIP कैलकुलेटर क्या है?
SIP (सिस्टेमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान) कैलकुलेटर एक ऑनलाइन टूल है जो तीन मुख्य जानकारियां लेता है:
- मासिक निवेश राशि (जैसे: ₹5,000)
- निवेश अवधि (जैसे: 15 साल)
- अनुमानित वार्षिक रिटर्न (जैसे: 12%)
इन डेटा के आधार पर यह कंपाउंडिंग जादू दिखाता है और बताता है कि आपकी छोटी-छोटी बचतें भविष्य में कितनी बड़ी रकम बन सकती हैं।
SIP कैलकुलेटर के 5 बड़े फायदे
- फाइनेंशियल प्लानिंग आसान: बिना एक्सपर्ट की मदद के खुद से गणना करें।
- गोल-ओरिएंटेड निवेश: बच्चे की पढ़ाई, घर खरीदना या रिटायरमेंट जैसे लक्ष्यों के लिए सटीक SIP राशि पता करें।
- कंपाउंडिंग पावर समझें: देखें कि कैसे आपका पैसा “पैसे पर पैसा” कमाता है।
- तुलना करने में सहायक: अलग-अलग रिटर्न दर या निवेश अवधि का असर आसानी से चेक करें।
- समय की बचत: मैन्युअल कैलकुलेशन की जरूरत नहीं, सेकंड्स में रिजल्ट मिलता है।
कैलकुलेटर कैसे काम करता है? सरल उदाहरण
मान लीजिए आप:
- मासिक SIP: ₹10,000
- अवधि: 20 साल
- अनुमानित रिटर्न: 12% सालाना
कैलकुलेटर फॉर्मूला लगाएगा:
भविष्य का मूल्य = P × [ (1 + r)^n – 1 ] / r × (1 + r)
जहाँ:
- P = मासिक निवेश (₹10,000)
- r = मासिक रिटर्न (12%/12 = 1% = 0.01)
- n = कुल माह (20 × 12 = 240)
गणना:
₹10,000 × [ (1 + 0.01)^240 – 1 ] / 0.01 × (1 + 0.01) = ≈₹99.91 लाख
यानी ₹2.4 लाख के कुल निवेश पर करीब 1 करोड़!
कैलकुलेटर का उपयोग कैसे करें? 4 आसान स्टेप्स
- अपना मासिक बजट तय करें: SIP ऐसी राशि से शुरू करें जो आपकी सैलरी का 10-20% हो।
- अवधि सोच-समझकर चुनें: जितना लंबा समय, उतना ज्यादा कंपाउंडिंग फायदा।
- रिटर्न दर रियलिस्टिक रखें: इक्विटी फंड के लिए 10-15%, डेट फंड के लिए 7-9%।
- अलग-अलग सीनारियो टेस्ट करें: राशि या समय बदलकर देखें कि कौन-सा प्लान आपके लिए बेस्ट है।
⚠️ सावधानी: रिटर्न दरें अनुमानित हैं। पास्ट परफॉर्मेंस भविष्य का संकेत नहीं।
SIP निवेश के 3 गोल्डन रूल
- लंबी अवधि पर टिके रहें: वॉल्यूम में उतार-चढ़ाव से घबराएं नहीं।
- डायवर्सिफाई करें: लार्ज-कैप, मिड-कैप, फ्लेक्सी कैप फंड्स में पैसा बांटें।
- SIP को बढ़ाते रहें: सैलरी बढ़ने पर हर साल अपना SIP अमाउंट 5-10% जरूर बढ़ाएं।
निष्कर्ष: आज ही आजमाएं!
SIP म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर न सिर्फ आपको फाइनेंशियल क्लैरिटी देता है, बल्कि निवेश के प्रति डिसिप्लिन भी सिखाता है। अगली बार SIP शुरू करने से पहले, किसी अच्छे कैलकुलेटर पर अपने नंबर जरूर चलाएं—आपको पता चलेगा कि छोटी बचतें कैसे बड़े सपनों को सच कर सकती हैं!
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